Aktia Bank Abp Bokslutskommuniké 1.1–31.12.2022: Aktias år 2022 präglades av förändringar i verksamhetsmiljön
Aktia Bank Abp
Börsmeddelande
17.2.2023 kl. 08.00
Aktia Bank Abp Bokslutskommuniké 1.1–31.12.2022: Aktias år 2022 präglades av förändringar i verksamhetsmiljön
Kvartalet i korthet
- Ränteintäkterna från utlåningen ökade kraftigt mot slutet av året.
- Kapitalförvaltningens nyförsäljning lyckades väl, men nettoteckningarna landade på minus.
- Kostnaderna låg på samma nivå som under de tidigare kvartalen.
- Kalibreringen av ECL-modellen (Expected Credit Loss) enligt regelverkskraven medförde ökade reserveringar som beaktar eventuella framtida kreditförluster. Kreditportföljens kvalitet är fortsatt solid.
Hela året i korthet
- Ränteuppgången medförde att ränteintäkterna ökade kraftigt samtidigt som räntenettot belastades av högre finansierings- och ränteskyddskostnader.
- Efterfrågan på bolån avtog medan efterfrågan på företagslån var fortsatt livlig. Marginalutvecklingen var god.
- Den instabila placeringsmarknaden minskade värdet på de förvaltade tillgångarna, nettoteckningarna för hela året uppgick till -69 miljoner euro.
- Särskilt de höjda räntorna tyngde värdeförändringarna från livförsäkringens placeringsportfölj och därmed livförsäkringsnettot medan livförsäkringsverksamheten fortsatte utvecklas väl.
- Den internationella distributionen av Aktias placeringsprodukter ökade – Aktia portföljförvaltningens fonder säljs nu i 17 olika länder.
Utsikter 2023
Aktias jämförbara rörelseresultat för 2023 förväntas vara betydligt högre än 2022
Utdelning
Styrelsen föreslår enligt Aktias utdelningspolicy en utdelning för 2022 om 0,43 euro per aktie, vilket utgör 60 % av räkenskapsperiodens vinst.
Mikko Ayub, VD:
År 2022 ändrades Aktias marknadsmiljö avsevärt. Rysslands anfallskrig mot Ukraina i början av året bidrog till att centralbankerna stramade åt sin penningpolitik för att dämpa inflationen. Efter flera års uppehåll började räntorna stiga, vilket ökade Aktias ränteintäkter men också finansieringskostnaderna.
Kalibreringen av modellen för kreditförlustreserveringar (ECL) enligt regelverkskraven medförde ökade reserveringar som beaktar eventuella framtida kreditförluster. En eventuell recession skulle naturligtvis påverka finländarnas betalningsförmåga och därigenom öka kreditförlusterna. Efterfrågan på amorteringsfrihet har emellertid ännu inte ökat i någon betydande utsträckning och finländarna verkar tills vidare i regel klara av att sköta sina lån väl. Merparten av Aktias låneportfölj är bolån och portföljens höga kvalitet ger oss en klar fördel – Aktia är fortfarande en ansvarsfull kreditgivare.
Fjolåret medförde emellertid också affärsmässiga utmaningar för oss. Under året vände marknaden nedåt till följd av den osäkra placeringsmiljön, vilket minskade värdet på Aktias förvaltade tillgångar. Stigande räntor och negativa värdeförändringar i livförsäkringsverksamhetens placeringsportfölj minskade också livförsäkringsnettot, vilket skakade om Aktias resultat. Livförsäkringsverksamheten i sig fortsatte utvecklas väl och försäljningen av särskilt risklivförsäkringar tilltog.
Försäljningen ökade betydligt tack vare de nya placeringsprodukter som lanserades under 2022, såsom den mörkgröna fonden UI-Aktia Sustainable Corporate Bond i enlighet med artikel 9 i EU:s förordning om hållbar finansiering: i december uppgick teckningarna i fonden till 100 miljoner euro. Den snabba utvidgningen av de internationella distributionskanalerna gör att vi kan nå en större kundkrets. Aktias portföljförvaltningens fonder säljs nu i 17 olika länder. Arbetet med integrationen inom kapitalförvaltningen efter Aktias förvärv av Taaleri 2021 slutförs under 2023, vilket vi kommunicerade i samband med förvärvet. Nu har vi alla förutsättningar att till fullo verkställa kapitalförvaltningens tillväxtstrategi.
Vi förlitar oss fortfarande starkt på strategin att vara den ledande kapitalförvaltarbanken
Aktias jämförbara rörelseresultat för 2022 var 65,2 (87,4) miljoner euro och således klart lägre än föregående år. Verksamhetsmiljön hade naturligtvis en stor inverkan på resultatutvecklingen, men vi måste fortsätta vårt målmedvetna arbete för att utveckla vår egen verksamhet. Räntenettot förbättrades särskilt under december och räntenettoutvecklingen för det nya året förefaller lovande: tillväxten förväntas fortsätta i samband med de årliga justeringarna av bolåneräntorna och de ränteskydd som gjordes 2022 börjar ha en positiv effekt på räntenettot.
Kostnadskontroll är ett av de viktigaste målen för 2023 och inflationen för med sig extra utmaningar. Det nya året inleds med många frågetecken i luften, både när det gäller placeringsmarknaden och det världspolitiska läget. Därför måste vi vara beredda på att kunna reagera snabbt på olika störningsfaktorer.
Aktias verksamhet förlitar sig fortfarande starkt på strategin att vara den ledande kapitalförvaltarbanken. Kapitalförvaltningen, bankverksamheten och livförsäkringen bildar tillsammans en stark grund för vår verksamhet. En utmärkt medarbetarupplevelse och kundupplevelse, den bästa kapitalförvaltningen och kunder som vill öka sin förmögenhet är hörnstenarna i vår strategi. Aktias förmögenhetsplan hjälper våra kunder att öka sin förmögenhet, vilket gagnar hela det finska samhället och gör vårt arbete betydelsefullt.
Nyckeltal
| (milj. euroa) | Q4/2022 | Q4/2021 | ∆% | 2022 | 2021 | ∆% | Q3/2022 | ∆% | Q2/2022 | Q1/2022 |
| Räntenetto | 24,2 | 24,1 | 0 % | 99,2 | 96,2 | 3 % | 24,0 | 1 % | 25,8 | 25,1 |
| Provisionsnetto | 29,1 | 33,7 | -14 % | 122,0 | 124,0 | -2 % | 29,9 | -3 % | 31,6 | 31,3 |
| Livförsäkringsnetto | 12,7 | 7,6 | 68 % | 30,5 | 37,7 | -19 % | 3,4 | 276 % | 12,7 | 1,8 |
| Rörelseintäkter totalt | 67,5 | 65,5 | 3 % | 254,3 | 263,8 | -4 % | 56,2 | 20 % | 71,6 | 59,0 |
| Rörelsekostnader | -46,9 | -45,2 | 4 % | -180,3 | -174,4 | 3 % | -42,8 | 9 % | -44,7 | -45,9 |
| Nedskrivningar av krediter och övriga åtaganden | -7,1 | 0,1 | - | -10,2 | -4,5 | 127 % | -1,0 | -613 % | -2,4 | 0,3 |
| Rörelseresultat | 13,4 | 20,3 | -34 % | 64,0 | 84,6 | -24 % | 12,3 | 9 % | 24,7 | 13,5 |
| Jämförbara rörelseintäkter1 | 67,5 | 65,5 | 3 % | 254,1 | 263,2 | -3 % | 56,2 | 20 % | 71,6 | 58,8 |
| Jämförbara rörelsekostnader1 | -45,5 | -44,9 | 1 % | -179,0 | -171,1 | 5 % | -42,8 | 6 % | -44,7 | -45,9 |
| Jämförbart rörelseresultat1 | 14,8 | 20,7 | -28 % | 65,2 | 87,4 | -25 % | 12,3 | 20 % | 24,7 | 13,3 |
| K/I-tal | 0,69 | 0,69 | 1 % | 0,71 | 0,66 | 7 % | 0,76 | -9 % | 0,62 | 0,78 |
| Jämförbart K/I-tal1 | 0,67 | 0,69 | -2 % | 0,70 | 0,65 | 8 % | 0,76 | -11 % | 0,62 | 0,78 |
| Resultat per aktie (EPS), euro | 0,15 | 0,23 | -34 % | 0,72 | 0,95 | -24 % | 0,14 | 8 % | 0,28 | 0,15 |
| Jämförbart resultat per aktie (EPS), euro1 | 0,17 | 0,23 | -30 % | 0,73 | 0,98 | -25 % | 0,14 | 19 % | 0,28 | 0,15 |
| Avkastning på eget kapital (ROE),% | 6,8 | 9,5 | -28 % | 7,8 | 10,0 | -22 % | 6,4 | 7 % | 12,3 | 6,5 |
| Jämförbar avkastning på eget kapital (ROE),%1 | 7,5 | 9,6 | -22 % | 8,0 | 10,3 | -23 % | 6,4 | 18 % | 12,3 | 6,5 |
| Kärnprimärkapitalrelation (CET1),%2 | 10,8 | 11,2 | -3 % | 10,8 | 11,2 | -3 % | 10,6 | 2 % | 10,4 | 10,6 |
| Utdelning per aktie ( styrelsens förslag), euro | 0,43 | 0,56 | -23 % |
1) Alternativt nyckeltal utan jämförelsestörande poster
2) Vid slutet av perioden
Webcast-sändning från resultattillställningen
En direkt webcast-sändning arrangeras från Aktias resultattillställning fredagen 17.2.2023 kl. 10.30. Verkställande direktör Mikko Ayub och ekonomi- och finansdirektör Outi Henriksson presenterar resultatet. Tillställningen hålls på engelska och kan ses som en direkt webcast-sändning eller en inspelning efter tillställningen på adressen . Presentationsmaterialet på engelska finns tillgängligt på Aktias webbplats före resultattillställningen.
Aktia Bank Abp
Mera information:
Outi Henriksson, ekonomi- och finansdirektör, tfn 010 247 6236
Lotta Borgström, direktör för investerarrelationer och kommunikation, tfn 010 247 6838, lotta.borgstrom (at) aktia.fi
Distribution:
Nasdaq Helsinki Oy
Massmedier
Aktia är en finländsk kapitalförvaltare, bank och livförsäkrare som har skapat välstånd och välfärd generation efter generation redan under 200 års tid. Vi tillhandahåller våra kunder digitala tjänster i ett flertal kanaler och ger personlig service på våra verksamhetsställen i huvudstadsregionen samt i Åbo-, Tammerfors-, Vasa- och Uleåborgsregionerna. Vår belönade kapitalförvaltnings fonder säljs även internationellt. Vi sysselsätter ca 900 personer på olika håll i Finland. Aktias förvaltade kundtillgångar (AuM) uppgick 31.12.2022 till 13,5 miljarder euro och balansomslutningen till 12,4 miljarder euro. Aktias aktie noteras på Nasdaq Helsinki Oy (AKTIA). aktia.com.
Bilaga
