Aktia Pankki Oyj:n tilinpäätöstiedote 1.1.–31.12.2021: Vahvan kasvun vuosi 2021
Aktia Pankki Oyj
Pörssitiedote
16.2.2022 klo 8.00
Aktia Pankki Oyj:n tilinpäätöstiedote 1.1.–31.12.2021: Vahvan kasvun vuosi 2021
Vuosineljännes lyhyesti
- Antolainauksen kasvu yrityksille jatkui vahvana, asuntolainoissa kasvu maltillisempaa
- Hallinnoitavat varat 15,5 miljardia euroa edellisen vuosineljänneksen tasolla
- Ydinpääoman suhde (CET1) 11,2 % oli jonkin verran korkeampi kuin edellisellä vuosineljänneksellä (10,4 %)
- Taalerin varainhoitoliiketoiminnan integraatio eteni suunnitellusti, yhtiö sulautettiin Aktia Pankkiin vuodenvaihteessa
- Aktia osakkaaksi Alexander Corporate Financeen
Koko vuosi lyhyesti
- Koko vuoden vertailukelpoinen liikevoitto 87,4 (55,1) milj. euroa oli Aktian historian suurin
- Vertailukelpoiset tuotot nousivat vuoden aikana 31 %
- Kasvua kaikissa tuottoluokissa, Taalerin varainhoitoliiketoiminnan osto tuki palkkiotuottojen kasvua
- Aktiasta varainhoitajapankki – syksyn strategiapäivityksen mukaisesti fokus tiiviissä yhteistyössä liiketoiminta-alueiden (pankkitoiminta, varainhoito, henkivakuutus) välillä
Näkymät 2022
Vuoden 2022 vertailukelpoisen liikevoiton odotetaan olevan jonkin verran korkeampi kuin vuonna 2021 olettaen, että markkinakehitys ja yhteiskunnan olosuhteet pysyvät edelleen vakaina.
Osinko
Aktian hallitus ehdottaa 0,56 euron osinkoa osakkeelta.
Toimitusjohtaja Mikko Ayub:
Vuosi 2021 oli Aktialle historiallisen hyvä. Vertailukelpoinen liikevoitto oli 87,4 (55,1) miljoonaa euroa ja nousi 59 prosenttia edellisvuodesta. Olenkin erittäin tyytyväinen Aktian viime vuoteen ja ylpeä siitä arvokkaasta työstä, jota aktialaiset ovat näissä poikkeuksellisissa olosuhteissa tehneet. Samalla on toki hyvä pitää mielessä, että vertailukautta 2020 rasittivat koronapandemian puhkeaminen ja sen vaikutukset markkinaan.
Aktian vertailukelpoiset tuotot vuonna 2021 olivat 263,2 (201,1) milj. euroa ja kasvoivat 31 prosenttia edellisvuodesta. Korkokatteen kehitys niin vuoden viimeisellä neljänneksellä kuin koko vuonna oli jälleen tasaisen vahvaa ja osoitus Aktian pankkiliiketoiminnan vakaasta tuloksentekokyvystä erilaisissa markkinaympäristöissä. Aktian lainakanta kasvoi vuoden aikana noin 7 prosenttia, kasvun moottorina olivat erityisesti pienet ja keskisuuret yritykset. Näen paljon kasvupotentiaalia juuri Aktian yritysliiketoiminnassa, mitä tukee Aktian tuore 20 prosentin vähemmistöosakkuus investointipankki Alexander Corporate Financessa. Myös asuntolainakysyntä pysyi vahvana koko vuoden. Henkilöasiakaspuolella tavoittelemme hallittua kasvua konservatiivisen luototuspolitiikkamme mukaisesti.
Myös Aktian palkkiotuotot kasvoivat voimakkaasti edellisvuodesta. Taalerin varainhoitoliiketoiminnan osto selittää osin nousua viime vuodesta, mutta palkkiotuotot ovat kasvaneet myös orgaanisesti. Viimeisen neljänneksen negatiiviset nettomerkinnät liittyvät yksittäisen asiakkaan allokaatiomuutokseen. Olen erityisen tyytyväinen Aktia Private Bankingin huimaan suoritukseen viime vuoden aikana ─ hyvä kasvu jatkui läpi vuoden niin tuotoilla kuin asiakasmäärillä mitattuina. Pitkäjänteinen kehittäminen, laadukas varainhoito ja aidosti yksilöllinen palvelu näkyivät myös tuloksissa: Prospera-asiakaskyselyssä Aktia Private Banking nousi hienosti toiselle sijalle.
Henkivakuutusliiketoiminta on ollut kuluneen vuoden hyvässä vedossa. Niin henkilöturvien kuin sijoitussidonnaisten vakuutusten myynti jatkui hyvänä. Aktia Henkivakuutus Oy laski marraskuussa liikkeelle historiansa ensimmäisen Tier 2 -pääomalainan 56 miljoonaa euroa, mikä vahvisti sen vakavaraisuutta.
Aktian vertailukelpoiset kulut koko vuodelta olivat 171,1 (141,9) miljoonaa euroa ja ne nousivat viime vuodesta noin viidenneksen. Suurin selittävä tekijä kulujen nousuun on Taalerin varainhoitoliiketoiminnan oston myötä noussut normaali operatiivinen kulurakenne. Aktian ydinpääoman suhde (CET1) 31.12.2021 oli 11,2 (10,4; 30.9.2021) prosenttia, mikä on selkeästi yli Aktialle asetetun viranomaisvaateen ja linjassa yhtiön omien taloudellisten tavoitteiden kanssa.
Aktian hallitus ehdottaa yhtiön osinkopolitiikan mukaisesti vuoden 2021 osingoksi 0,56 euroa osakkeelta, mikä on 60 prosenttia tilikauden voitosta. Aktia on perinteisesti ollut luotettava osingonmaksaja – samalla siihen yhdistyy myös selkeä kasvustrategia.
Taalerin varainhoitoliiketoiminnan integraatio etenee suunnitellusti
Taaleri varainhoitoliiketoiminnan osto viime keväänä oli Aktialle paitsi sen historian suurin yrityskauppa, myös selkeä askel kohti visiotamme olla Suomen johtava varainhoitajapankki. Kaupan mukana syntynyt Aktian ja Taalerin vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden yhteistyö käynnistyi loppuvuodesta yhteisellä Asunto VIII -pääomarahastolla. Toimintojen integraatio saatiin monelta osin maaliin, mutta muun muassa tietyt järjestelmäintegraatiot jatkuvat vielä tämän vuoden. Suunnitellut osake- ja korkorahastojen fuusiot viimeisteltiin ennen rahastoyhtiöiden yhdistymistä vuodenvaihteessa. Myös Aktian salkunhoitoa vahvistettiin useilla uusilla rekrytoinneilla loppuvuoden aikana, ja Aktialla onkin yksi Suomen suurimmista ja monipuolisimmista salkunhoitajatiimeistä.
Syksyllä päivittämämme strategian toteuttaminen on lähtenyt sujuvasti käyntiin: lukuisia Aktian vaurastumissuunnitelmia on tehty asiakkaillemme kaikkien liiketoiminta-alueiden hyvällä yhteistyöllä. Olemme näin erinomaisissa asemissa uuden vuoden alkaessa.
Tunnusluvut
| (milj. euroa) | Q4/2021 | Q4/2020 | ∆ % | 2021 | 2020 | ∆ % | Q3/2021 | ∆ % | Q2/2021 | Q1/2021 |
| Korkokate | 24,1 | 20,8 | 16 % | 96,2 | 80,7 | 19 % | 23,1 | 4 % | 27,7 | 21,3 |
| Nettopalkkiotuotot | 33,7 | 25,4 | 33 % | 124,0 | 97,6 | 27 % | 33,5 | 0 % | 31,7 | 25,0 |
| Henkivakuutusnetto | 7,6 | 10,2 | -26 % | 37,7 | 19,9 | 89 % | 9,7 | -22 % | 10,5 | 9,9 |
| Liiketoiminnan tuotot yhteensä | 65,5 | 57,0 | 15 % | 263,8 | 201,1 | 31 % | 67,1 | -2 % | 73,3 | 57,9 |
| Liiketoiminnan kulut | -45,2 | -36,4 | 24 % | -174,4 | -142,2 | 23 % | -41,6 | -9 % | -48,8 | -38,7 |
| Arvonalentumiset luotoista ja muista sitoumuksista | 0,1 | -0,8 | - | -4,5 | -4,0 | 11 % | -1,0 | - | -1,4 | -2,2 |
| Liikevoitto | 20,3 | 19,7 | 3 % | 84,6 | 54,8 | 54 % | 24,4 | -17 % | 23,0 | 16,9 |
| Vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot1 | 65,5 | 57,0 | 15 % | 263,2 | 201,1 | 31 % | 66,5 | -1 % | 73,3 | 57,9 |
| Vertailukelpoiset liiketoiminnan kulut1 | -44,9 | -36,3 | 24 % | -171,1 | -141,9 | 21 % | -41,6 | -8 % | -45,9 | -38,7 |
| Vertailukelpoinen liikevoitto1 | 20,7 | 19,8 | 4 % | 87,4 | 55,1 | 59 % | 23,8 | -13 % | 26,0 | 16,9 |
| Kulu/tuotto-suhde | 0,69 | 0,64 | 8 % | 0,66 | 0,71 | -7 % | 0,62 | 11 % | 0,67 | 0,67 |
| Vertailukelpoinen kulu/tuottosuhde1 | 0,69 | 0,64 | 7 % | 0,65 | 0,71 | -8 % | 0,63 | 10 % | 0,63 | 0,67 |
| Osakekohtainen tulos (EPS), euroa | 0,23 | 0,22 | 5 % | 0,95 | 0,61 | 56 % | 0,28 | -18 % | 0,24 | 0,20 |
| Vertailukelpoinen osakekohtainen tulos (EPS), euroa | 0,23 | 0,22 | 8 % | 0,98 | 0,61 | 60 % | 0,27 | -13 % | 0,28 | 0,20 |
| Oman pääoman tuotto (ROE), %3 | 9,5 | 9,2 | 3 % | 10,0 | 6,7 | 50 % | 11,4 | -17 % | 10,5 | 8,6 |
| Vertailukelpoinen oman pääoman tuotto (ROE), %1,3 | 9,6 | 9,3 | 4 % | 10,3 | 6,7 | 54 % | 11,2 | -14 % | 12,3 | 8,6 |
| Ydinpääoman suhde (CET1), %2 | 11,2 | 14,0 | -20 % | 11,2 | 14,0 | -20 % | 10,4 | 8 % | 10,8 | 13,8 |
| Osinko/osake (hallituksen ehdotus), euroa | 0,56 | 0,43 | 30 % |
1) Vaihtoehtoinen tunnusluku ilman vertailukelpoisuuteen vaikuttavia eriä
2) Kauden lopussa
3) ROE:n määritelmä on päivitetty
Webcast-lähetys tulostilaisuudesta
Tulostilaisuudesta järjestetään suora webcast-lähetys 16. helmikuuta 2022 klo 10.30. Toimitusjohtaja Mikko Ayub ja talous- ja rahoitusjohtaja Outi Henriksson esittelevät tuloksen. Tilaisuus pidetään englanniksi ja sitä voi seurata suorana osoitteessa /2021-q4-results. Webcast-lähetyksen nauhoitus on saatavilla tilaisuuden jälkeen osoitteessa
AKTIA PANKKI OYJ
Lisätietoja:
Outi Henriksson, talous- ja rahoitusjohtaja, puh. 010 247 6236
Lotta Borgström, sijoittajasuhde- ja viestintäjohtaja, puh. 010 247 6838, lotta.borgstrom (at) aktia.fi
Jakelu:
Nasdaq Helsinki Oy
Tiedotusvälineet
Aktia on suomalainen varainhoitaja, pankki ja henkivakuuttaja, joka on luonut vaurautta ja hyvinvointia sukupolvelta toiselle jo 200 vuoden ajan. Palvelemme asiakkaitamme digitaalisten kanavien kautta kaikkialla ja kasvokkain toimipisteissämme pääkaupunkiseudulla sekä Turun, Tampereen, Vaasan ja Oulun seuduilla. Palkitun varainhoitomme rahastoja myydään myös kansainvälisesti. Työllistämme noin 900 henkilöä eri puolella Suomea. Aktian hallinnoitavat asiakasvarat (AuM) 31.12.2021 olivat 15,5 miljardia euroa ja taseen arvo 11,7 miljardia euroa. Aktian osake noteerataan Nasdaq Helsinki Oy:ssä (AKTIA). aktia.com.
Liite
