Artea panga 2025. aasta esimese poolaasta tulemused
- Uus nimi. Šiaulių Bankase uus nimi on Artea. Pank on saanud Nasdaq Balti börsil ka uue akronüümi: ROE1L.
- Kasum. Artea grupp teenis 2025. aasta esimese poolaastaga 31,9 miljonit eurot puhaskasumit.
- Teenus- ja vahendustasud. Teenus- ja vahendustasu puhastulu kasvas aastaga 10% ja ületas 15,1 miljoni euro piiri.
- Laenuportfell. Laenuportfell ulatus 3,7 miljardi euroni, kasvades aastaga 15%.
- Aktsiate tagasiost. Lõpetati teine aktsiate tagasiostuprogramm, mille käigus osteti tagasi üle 2,5 miljoni aktsia.
„Mul on hea meel tervitada kõiki uue nimega Artea pangas. Maikuus realiseerus plaanipärane panga nime muutmine ja see peegeldab paremini meie strateegilist suunda, turupositsiooni ja ambitsioone. See on järjekordne oluline samm meie strateegias – saada Leedu parimaks pangaks 2029. aastaks.
Sel aastal jätkame järjepidevalt äri- ja eraklientide finantseerimismahtude suurendamist. Kuigi Euroopa Keskpanga rahapoliitika on toonud kaasa intressitulu vähenemise, on teenus- ja vahenduskulude kasv hoidnud stabiilsust. Muutuvas turuolukorras keskendume eesoleval perioodil kulude tõhusamale juhtimisele,“ ütles Artea panga tegevjuht Vytautas Sinius.
Artea pank teenis 2025. aasta esimesel poolaastal 31,9 miljonit eurot auditeerimata puhaskasumit, mis on 2024. aasta sama perioodiga võrreldes 26% vähem. Ärikasum enne allahindlusi ja tulumaksu moodustas 42,9 miljonit, mis on 25% vähem võrreldes 2024. aasta sama perioodi 57,1 miljoni euro suuruse ärikasumiga.
Teenus- ja vahendustasude netotulu kasvas 10% võrreldes 2024. aasta esimese poolaastaga, ulatudes 15,1 miljoni euroni. Intresside netotulu vähenes samal perioodil 15%, moodustades 68,4 miljonit eurot.
Pank suurendas märkimisväärselt nii äri- kui ka eraklientide finantseerimist. Kõik peamised finantseerimissegmendid kasvasid teises kvartalis: kogu laenumaht kasvas 5% (159 miljoni euro võrra), ulatudes 3,7 miljardi euroni. Aasta algusest alates on laenumaht kasvanud 7% (235 miljoni euro võrra). Uusi krediidilepinguid sõlmiti 0,9 miljardi euro väärtuses, mis on 18% rohkem kui 2024. aasta samal perioodil (0,8 miljardit eurot).
Laenuportfelli kvaliteet on hea – 2025. aasta esimese kuue kuuga tehti võrreldes 2024. aasta sama perioodiga eraldisi sama palju ehk 4,3 miljonit eurot. Laenuportfelli riskikulu (CoR) oli 2025. aasta esimesel poolaastal 0,2% (2024. aastal 0,3%).
Hoiuste maht kasvas aasta algusest 4% (142 miljonit eurot) ja ületas poolaasta lõpuks 3,5 miljardi euro piiri. Tähtajaliste hoiuste maht kasvas poole aastaga 14% (229 miljoni euro võrra) ehk üle 1,8 miljardi euroni.
Grupi kulude ja tulude suhe oli poolaasta lõpus 57,1%1 (2024. aastal 45,4%1), omakapitali tootlus (ROE) oli 11,1% (2024. aastal 16,2%). Panga kapitali- ja likviidsuspositsioon püsis tugevana ning riskinäitajad ületavad oluliselt regulatiivseid nõudeid.
Ülevaade ärisegmentidest
Ärikliendid
Uute ärilaenulepingute maht kasvas aastaga 18% ja ulatus 2025. aasta esimesel poolaastal 0,5 miljardi euroni (2024. aasta esimesel poolaastal 0,4 miljardit eurot). Aasta algusest on ärilaenuportfell kasvanud 7% (120 miljoni euro võrra), ületades 1,9 miljardit eurot. Hoolimata kiirest kasvust on laenuportfelli kvaliteet jätkuvalt kõrge – 2025. aasta esimesel poolaastal oli ärilaenude riskikulu (CoR) 0,11%.
Erakliendid
2025. aasta esimesel poolaastal kasvas uute eluasemelaenude maht 69%, ulatudes 162 miljoni euroni võrreldes eelmise aasta sama perioodiga. Aasta algusest on eluasemelaenuportfell kasvanud 10% (96 miljoni euro võrra), olles üle 1 miljardi euro.
Uute tarbimislaenulepingute maht kasvas esimesel poolaastal 2%, ulatudes 114 miljoni euroni. Tarbimislaenuportfell kasvas aasta algusest 5% (19 miljoni euro võrra), ulatudes peaaegu 0,4 miljardi euroni.
Investeerimiskliendid
Artea pank tugevdab oma juhtpositsiooni võlakirjaturul, olles 2025. aasta esimesel poolaastal oma klientidele välja andnud võlakirju mahus üle 130 miljoni euro. Artea jätkab selle teenuse kättesaadavuse laiendamist ja pakub klientidele aktiivselt üha rohkem digitaalseid investeerimisvahendeid. 2025. aasta esimese poolaasta lõpus ulatus hallatavate varade maht peaaegu 2 miljardi euroni.
Artea Asset Management, Artea Bank Groupi varahaldusettevõte, kavatseb hoida juhtpositsiooni teise ja kolmanda pensionisamba ning investeerimisfondide halduses erainvestoritele. Ettevõte on liider kolmanda samba pensionifondide halduses, kus varade maht on 177 miljonit eurot (40% turuosast).
Artea teise samba pensionifondid, mille hallatav varade maht on peaaegu 1,2 miljardit eurot, kuuluvad tulemuste poolest samuti esimeste sekka. Kuus üheksast Artea teisest pensionisambast näitas 2025. aasta esimesel poolaastal parimat tulemust võrreldes teiste ettevõtete samaväärsete pensionisammastega, ning viis Artea fondi on viie aasta lõikes esimesel kohal.
| Tulude ja kulude aruanne (miljonites eurodes) | 6 kuud 2025. aasta | 6 kuud 2024. aasta | % ∆ muutus |
| Intressi netotulu | 68,4 | 80,6 | -15% |
| Teenus- ja vahendustasu netotulu | 15,1 | 13,7 | 10% |
| Muud tulud | 15,8 | 18,1 | -13% |
| Kogutulu | 99,3 | 112,5 | -12% |
| Palgakulu | -27,6 | -23,2 | 19% |
| Muud tegevuskulud | -28,8 | -32,2 | -11% |
| Tegevuskulud kokku | -56,4 | -55,4 | 2% |
| Ärikasum | 42,9 | 57,1 | -25% |
| Eraldised | -3,8 | -3,9 | -3% |
| Tulumaksukulu | -7,2 | -10,1 | -29% |
| Puhaskasum | 31,9 | 43,0 | -26% |
| Bilansi näitajad (miljonites eurodes) | 30.06.2025 | 31.12.2024 | % ∆ muutus |
| Laenuportfell | 3669 | 3435 | 7% |
| Varade maht | 5277 | 4923 | 7% |
| Hoiuste maht | 3530 | 3561 | 1% |
| Omakapital | 575 | 585 | -2% |
| Hallatava vara maht3 | 2006 | 1977 | 1% |
| Hoiustatava vara maht | 1982 | 1936 | 2% |
| Põhinäitajad | 6 kuud 2025. aasta | 6 kuud 2024. aasta | ∆ muutus |
| Netointressimarginaal (NIM) | 2,9% | 3,9% | -95bp |
| Kulude ja tulude suhe (C/I)1 | 57,1% | 45,4% | +1167bp |
| Omakapitali tootlus (RoE) | 11,1% | 16,2% | -508bp |
| Riskikulu (CoR) | 0,2% | 0,3% | -4bp |
| Kapitali adekvaatsuse määr (CAR)2 | 22.2% | 20.0% | +217bps |
1 pärast Artea Life Insurance’i kliendiportfelli mõju kõrvaldamist
2 esialgsed andmed
3 sisaldab varahaldust ja moderniseerimisfondide hallatavat vara
Artea pank kutsub aktsionäre, investoreid, analüütikuid ja kõiki huvilisi veebiseminarile, kus tutvustatakse 2025. aasta teise kvartali ja esimese poolaasta majandustulemusi ning tipphetki. Vebinar algab 31. juulil kell 8.30 (EEST) ja see toimub inglise keeles. Palun registreeruge .
Kui olete huvitatud Artea panga uudistest investoritele, tellige meie .
Lisateave:
Tomas Varenbergas
Investeeringute haldamise osakonna juht
,
Manused
