SAB1L Siauliu Bankas

Šiaulių banko grupės 2024 metų trijų ketvirčių veiklos rezultatai

Šiaulių banko grupės 2024 metų trijų ketvirčių veiklos rezultatai

  • Pelnas. Šiaulių banko grupė per 2024 m. devynis mėnesius uždirbo 63,6 mln. eurų grynojo pelno
  • Kapitalo grąža. Pasiekta 15,4 proc. nuosavo kapitalo grąža (RoE)
  • Paskolų portfelis. Per III šių metų ketvirtį paskolų portfelis augo 8 proc., o per metus 18 proc. ir viršijo 3,4 mlrd. eurų
  • Turto kokybė. Paskolų portfelio kokybė išlieka gera – rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė 0,31 proc.
  • Komisinių pajamos. Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos per tris šių metų ketvirčius siekė 21 mln. eurų ir augo 44 proc., palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai
  • Kapitalas ir likvidumas. Tarptautinėje rinkoje sėkmingai išplatintos dvi 300 mln. eurų ir 50 mln. eurų obligacijų emisijos sustiprino banko kapitalo ir likvidumo poziciją
  • Nauja dividendų politika. Šiaulių bankas įsipareigoja išmokėti ne mažiau kaip 50 proc. praėjusių metų grynojo pelno

„Šiaulių bankas ir toliau išlaiko stabilius augimo tempus. Augome ir didinome rinkos dalis visuose finansavimo segmentuose – didėjo verslo finansavimo portfelis ir pasirašyta daugiau naujų sutarčių, būsto paskolų segmente augimas įgavo dar didesnį pagreitį, didėjo grynosios paslaugų ir komisinių pajamos, svariai prisidėjome prie kapitalo rinkų per tris ketvirčius išplatindami daugiau obligacijų emisijų nei planavome per visus metus.

Telkiame dėmesį į kitą svarbią sritį – kapitalo panaudojimo efektyvumą. Debiutavome tarptautinėje rinkoje su reikšmingomis obligacijų emisijomis, kurios leido sustiprinti kapitalo ir likvidumo bazę. Pristatėme naują dividendų politiką ir tęsiame savų akcijų supirkimo programą – tęsiame įsipareigojimą didinti grąžą akcininkams, kartu patenkindami kapitalo poreikius mūsų strategijoje numatytam augimui“, – sako banko Administracijos vadovas Vytautas Sinius.

Šiaulių banko grupė per devynis 2024 m. metų mėnesius uždirbo 63,6 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno – 3 proc. mažiau nei atitinkamu laikotarpiu 2023 m. Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą ir pelno mokestį siekė 85,4 mln. eurų – 8 proc. mažiau, palyginti su devynių mėnesių laikotarpiu 2023 m., kai veiklos pelnas siekė 93,1 mln. eurų.

Grynosios palūkanų pajamos per devynis šių metų mėnesius augo 4 proc., palyginti su tuo pačiu laikotarpiu 2023 m., ir siekė 121,1 mln. eurų, o grynosios paslaugų ir komisinių pajamos augo 44 proc. ir sudarė 21 mln. eurų.

Per devynis šių metų mėnesius augo visi pagrindiniai finansavimo segmentai, o bendras paskolų portfelis padidėjo 17 proc. (498 mln. eurų) iki 3,43 mlrd. eurų. Vien III šių metų ketvirtį augimas siekė 8 proc. arba 241 mln. eurų. Per 9 mėnesius pasirašyta 1,3 mlrd. eurų vertės naujų kreditavimo sutarčių, 29 proc. daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai, kai buvo pasirašyta 1,0 mlrd. eurų vertės sutarčių.

Paskolų portfelio kokybė išlieka gera. Dėl spartaus paskolų portfelio augimo ir atidėjinių skaičiavimo modelio pokyčių per devynis mėnesius buvo suformuota 7,3 mln. eurų atidėjinių. Palyginti, tuo pačiu laikotarpiu 2023 m. atidėjiniai sudarė 8,4 mln. eurų. Pirmų 9 šių metų mėnesių paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė 0,31 proc. (2023 m. atitinkamo laikotarpio – 0,41 proc.).

Klientų indėlių portfelis nuo metų pradžios augo 8 proc. (240 mln. eurų) ir rugsėjo pabaigoje viršijo 3,4 mlrd. eurų. Vien per III ketvirtį augimas siekė 2 proc. arba 78 mln. eurų. Banko finansavimosi struktūra buvo sustiprinta 300 mln. eurų obligacijų emisija, kuri buvo išleista tarptautinėje rinkoje. Pasibaigus ketvirčiui, spalio mėn., bankas išleido 50 mln. eurų papildomo pirmo lygio obligacijų emisiją, kuri ne tik sustiprino finansavimosi, bet kapitalo struktūrą. Tai leis bankui toliau sparčiai ir tvariai augti bei įgyvendinti naują dividendų politiką.

Šiaulių bankas išlaiko aukštą veiklos efektyvumą – grupės išlaidų ir pajamų santykis per pirmus 9 šių metų mėnesius siekė 45,6 proc.1 (2023 m. tuo pačiu laikotarpiu – 34,4 proc.1), o nuosavo kapitalo grąža – 15,4 proc. (2023 m. tuo pačiu laikotarpiu – 18,9 proc.). Kapitalo ir likvidumo būklė išlieka tvirta, o riziką ribojantys normatyvai vykdomi su didele atsarga – kapitalo pakankamumo rodiklis siekė (CAR) 21,22 proc.2, o padengimo likvidžiuoju turtu rodiklis (LCR) 156 proc.2

Pajamų / išlaidų santrauka (€'m) 2024 9 mėn. 2023 9 mėn. % ∆
    
Palūkanų pajamos 121.1 116.1 4%
Paslaugų ir komisinių pajamos 21.0 14.6 44%
Kitos pajamos 24.9 13.6 84%
Visos pajamos 167.0 144.3 16%
    
Atlyginimai ir susijos išlaidos (35.4) (25.5) 39%
Kitos veiklos išlaidos (46.2) (25.6) 80%
Visos veiklos išlaidos (81.6) (51.1) 59%
    
Veiklos pelnas 85.4 93.1 (8%)
Atidėjiniai (6.9) (8.5) (18%)
Pelno mokesčio sąnaudos (14.9) (19.0) (22%)
    
Grynasis pelnas 63.6 65.7 (3%)
    
Balanso santrauka (€'m) 2024-09-30 2023-12-31 % ∆
    
Paskolų portfelis 3,429 2,932 17%
Iš viso turto 4,944 4,809 3%
Indėlių portfelis 3,419 3,178 8%
Nuosavybės kapitalas 577 543 6%
    
Klientų valdomas turtas3 1,870 1,556 20%
Klientų saugomas turtas 1,862 1,943 -4%
    
Pagrindiniai rodikliai 2024 9 mėn. 2023 9 mėn.
    
Grynoji palūkanų marža (NIM) 3.6% 4.3% -73bps
Išlaidų ir pajamų santykis (C/I)1 45.6% 34.4% +1125bps
Nuosavo kapitalo grąža (RoE) 15.4% 18.9% -357bps
Paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis 0.3% 0.4% -10bps
Kapitalo pakankamumo rodiklis2 21.22% 21.34% -12bps

Verslo segmentų apžvalga

Verslo klientų segmentas

Verslo paskolų portfelis per metus padidėjo 24 proc., tai lėmė per pirmus 9 šių metų mėnesius iki 854 mln. eurų arba 45 proc., palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, išaugusios naujų paskolų suteikimo apimtys. Vien pastarąjį ketvirtį jos iš viso siekė 393 mln. eurų. Nuo metų pradžios portfelis išaugo 0,3 mlrd. eurų ir viršijo 1,8 mlrd. eurų.

Tai pabrėžia palankią verslo aplinką pagrindiniuose strateginiuose sektoriuose, įskaitant energetiką, gamybą ir mažmeninę prekybą. Šiaulių bankas taip pat toliau stiprina savo įsipareigojimą žaliems projektams, finansuodamas 29,5 MWh vėjo jėgainę vakarų Lietuvoje, skatindamas regiono ekonominį augimą ir toliau diversifikuodamas savo paskolų portfelį.

Privačių klientų segmentas

Skolinimo veikla mažmeniniame segmente ženkliai išaugo. Naujos būsto paskolos, pasirašytos per devynis 2024 metų mėnesius, sudarė 187 mln. eurų ir, palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai išaugo 39 proc. Nuo metų pradžios bendras būsto paskolų portfelis augo 16 proc. (127 mln. eurų) ir viršijo 0,9 mlrd. eurų.

Naujų vartojimo paskolų per devynis mėnesius nuo šių metų pradžios išduota už 191 mln. eurų – 12 proc. daugiau nei tuo pačius laikotarpiu prieš metus. Nuo metų pradžios vartojimo paskolų portfelis augo 21 proc. (61 mln. eurų) ir pasiekė 0,35 mlrd. eurų.

Šiaulių bankas toliau ruošiasi augimo etapui mažmeninės bankininkystės srityje. Kartu su bankininkystės platformos atnaujinimu rengiamasi aktyviam pardavimų skatinimo etapui: auga tiesioginės rinkodaros sutikimų skaičius, diegiama nauja CRM sistema, optimizuojami pardavimų procesai ir stiprinamos darbuotojų kompetencijos.

Investuojančių klientų segmentas

Per pirmuosius devynis 2024 metų mėnesius naujų obligacijų emisijų apimtis pasiekė 185 mln. eurų, tai yra 16 proc. daugiau nei planuota per metus ir rodo nuoseklų investuotojų susidomėjimą bei augantį pasitikėjimą banko siūlomais finansiniais produktais. Vien III šių metų ketvirtį dėl kapitalo rinkoms būdingo sezoniškumo naujų obligacijų emisijų išplatinta už 31 mln. eurų.

Trečiąjį šių metų ketvirtį bankas taip pat pristatė naują galimybę investuotojams – įsigyti obligacijų per banko vertybinių popierių platformą. Tai suteikia klientams galimybę patogiai ir greitai įsigyti obligacijų savarankiškai internetu.

Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonės „SB Asset Management“ valdomas klientų turtas 2024 m. III ketv. pabaigoje pasiekė 1,38 mlrd. eurų ir šiemet padidėjo beveik 200 mln. eurų. Didžiąją šio prieaugio dalį lėmė valdomų fondų investicijų grąža, kuri klientams atnešė 142 mln. eurų pelno.

Pensijų fondai išlaiko konkurencingus rezultatus tiek trumpuoju, tiek ilguoju laikotarpiu. Vien per trečiąjį metų ketvirtį II pakopos pensijų fondų grąža buvo didžiausia 7 iš 8 gyvenimo ciklo fondų, o 4 metų fondų rezultatai geriausi 6 iš 8 gyvenimo ciklo fondų, palyginti su kitų valdytojų tos pačios amžiaus grupės fondais.

1 eliminavus „SB draudimo“ klientų portfelio įtaką

2 preliminarūs duomenys

3 apima turto valdymo ir modernizavimo fondų valdomą turtą

Šiaulių bankas kviečia akcininkus, investuotojus, analitikus ir visus besidominčius į 2024 metų III ketvirčio finansinių rezultatų ir aktualijų pristatymą internetiniame seminare. Pradžia – 2024 m. spalio 31 d. 8.30 val. (EET). Seminaras vyks anglų kalba. Kviečiame registruotis a. Pridedame informaciją, kuri bus pateikiama seminaro metu.

Jeigu norite Šiaulių banko naujienas investuotojams gauti tiesiai į savo pašto dėžutę, užsisakykite .

Papildoma informacija:

Tomas Varenbergas

Investicijų valdymo tarnybos vadovas

Priedai



EN
31/10/2024

Underlying

To request access to management, click here to engage with our
partner Phoenix-IR's CorporateAccessNetwork.com

Reports on Siauliu Bankas

 PRESS RELEASE

Information on shares, voting rights and authorized capital

Information on shares, voting rights and authorized capital After acquiring its own shares on 19 November 2024, Šiaulių Bankas AB (hereinafter - the Bank) pursuant to Article 19(2) of the Law on Securities of the Republic of Lithuania provides information on the total number of voting rights granted by the shares issued by it and the amount of the authorized capital, the number of shares and their nominal value: Type of shares Ordinary registered shares ISIN code LT0000102253 Bank’s LEI code 549300TK038P6EV4YU51 Nominal value of 1 share, EUR 0.29 Number ...

 PRESS RELEASE

Periodic announcement on the acquisition of the Bank‘s own shares and ...

Periodic announcement on the acquisition of the Bank‘s own shares and its results (week 2) 18 November 2024, Šiauliai  This announcement contains information on transactions of the acquisition of own shares of AB Šiaulių bankas (the Bank) carried during the period specified below under the announced on 31 October 2024.  The period during which the acquisition of the Bank's own shares under the programme was carried out – 04.11.2024 – 15.11.2024.  Period covered by this periodic report – 11.11.2024 – 15.11.2024.  Other information:  Transaction overview  Date  Total number of shares...

 PRESS RELEASE

Periodinis pranešimas dėl banko savų akcijų įsigijimo ir jo rezultatų ...

Periodinis pranešimas dėl banko savų akcijų įsigijimo ir jo rezultatų (2 savaitė) 2024-11-18, Šiauliai Šiame pranešime pateikiama informacija apie AB Šiaulių banko (toliau – Bankas) sandorius, atliktus vykdant Banko savų akcijų įsigijimą pagal 2024-10-31 paskelbtą per žemiau nurodytą laikotarpį. Laikotarpis, kuriuo buvo vykdomas Banko savų akcijų įsigijimas pagal programą – 2024-11-04 – 2024-11-15. Laikotarpis, už kurį teikiamas šis periodinis pranešimas – 2024-11-11 – 2024-11-15. Kita informacija: Sandorių apžvalga Data Bendras dienos įsigytų akcijų kiekis (vnt.) Svertinis ka...

 PRESS RELEASE

Information on shares, voting rights and authorized capital

Information on shares, voting rights and authorized capital After acquiring its own shares on 12 November 2024, Šiaulių Bankas AB (hereinafter - the Bank) pursuant to Article 19(2) of the Law on Securities of the Republic of Lithuania provides information on the total number of voting rights granted by the shares issued by it and the amount of the authorized capital, the number of shares and their nominal value: Type of shares Ordinary registered shares ISIN code LT0000102253 Bank’s LEI code 549300TK038P6EV4YU51 Nominal value of 1 share, EUR 0.29 Number of share...

 PRESS RELEASE

Admission to trading of AB Šiaulių bankas AT1 Notes on Global Exchange...

Admission to trading of AB Šiaulių bankas AT1 Notes on Global Exchange Market of Euronext Dublin THIS ANNOUNCEMENT DOES NOT CONSTITUTE OR FORM PART OF ANY OFFER, INVITATION TO SELL OR ISSUE, OR ANY SOLICITATION OF AN OFFER TO PURCHASE OR SUBSCRIBE FOR, ANY SECURITIES OF AKCINĖ BENDROVĖ ŠIAULIŲ BANKAS. On 8 November 2024 the EUR 50 million Fixed Rate Reset Perpetual Additional Tier 1 Temporary Write Down Notes (ISIN XS2922133363) of AB Šiaulių bankas were admitted to the official list of Euronext Dublin and to trading on the Global Exchange Market of Euronext Dublin administered by th...

ResearchPool Subscriptions

Get the most out of your insights

Get in touch