Artea panga 2026. aasta esimese kvartali tulemused
- Kasum
Artea pank teenis 15,4 miljoni euro suuruse puhaskasumi. - Hoiused
Hoiuste maht kasvas aastaga 15%, ulatudes 4 miljardi euroni. - Laenuportfell
Laenuportfell kasvas aastaga 7%, ulatudes 3,7 miljardi euroni. - Varade kvaliteet
Laenuportfelli kvaliteet püsib kõrge, selle riskikulu (CoR) oli 0,06%. - Aktsionäride kavatsus
Tesonet Global soovib omandada pangas kontrollosaluse. - Reiting Moody’s tõstis pikaajaliste hoiuste reitingu tasemelt Baa1 tasemele A3 ja muutis väljavaate positiivseks.
„Jätkame panga ümberkujundamist: tugevdame digitaliseerimist, optimeerime organisatsioonistruktuuri ning viime ellu strateegilisi algatusi.
Oleme lõpetanud oma aktsiate tagasiostuprogrammi ning maksnud dividende, täites taas oma lubadused investoritele. Investorite huvi on märgatavalt kasvanud pärast seda, kui üks meie suuremaid aktsionäre, Tesonet Global, teatas oma kavatsusest omandada kontrollosalus Artea pangas.
Meil on hea meel, et Tesonet Global usub meie strateegilisse ümberkujundamisse, näeb Leedu panga potentsiaali turul ning on valmis panustama oma tehnoloogia- ja digitaalse äri kogemusega, et aidata kaasa põhjalikele muutustele Leedu pangandussektoris.
Jätkame panga strateegilist ümberkujundamist, tugevdades juhtkonda kogenud infotehnoloogiajuhiga ning keskendume uue põhipanganduse platvormi kasutuselevõtu lõppfaasile, mis parandab märgatavalt kliendikogemust,” sõnas Vytautas Sinius, Artea panga tegevjuht.
Artea pank teenis esimeses kvartalis 15,4 miljonit eurot puhaskasumit, mis on 2025. aasta sama perioodiga võrreldes 13% vähem. Ärikasum enne allahindlusi ja tulumaksu moodustas 20,1 miljonit eurot, mis on 18% vähem kui 2025. aasta esimeses kvartalis (24,5 miljonit eurot).
Teenus- ja vahendustasude netotulu kasvas aastaga 4%, ulatudes 35,8 miljoni euroni. Intresside netotulu vähenes samal perioodil 2%, moodustades 7,4 miljonit eurot.
Laenude finantseerimine kasvas aasta alguses. 2026. aasta esimeses kvartalis sõlmiti uusi laenulepinguid 0,4 miljardi euro väärtuses, mis on 36% rohkem kui 2025. aasta viimases kvartalis ja 1% vähem kui samal perioodil aasta varem. Laenuportfell on aasta algusest kasvanud 1% (42 miljoni euro võrra) ehk aastases võrdluses 7%, ulatudes 3,7 miljardi euroni.
Laenuportfelli kvaliteet püsib kõrge. 2026. aasta esimeses kvartalis tagastati 0,5 miljoni euro ulatuses väärtuse langusest tingitud kahjumeid (2025. aasta esimeses kvartalis 1,9 miljonit eurot). Riskikulu (CoR) suhe 2026. aasta esimese kvartali lõpus oli 0,06% (2025. aasta esimese kvartali lõpus 0,22%).
Hoiuste maht kasvas aasta algusest 1% (30 miljonit eurot) ehk aastases võrdluses 15%, ulatudes kvartali lõpuks 4 miljardi euroni. Nõudmiseni hoiuste maht kasvas esimeses kvartalis 6% (119 miljoni euro võrra) ehk üle 2,2 miljardi euroni, samas kui tähtajaliste hoiuste portfell vähenes 5% (89 miljoni euro võrra), ulatudes 1,8 miljardi euroni.
Grupi kulude ja tulude suhe 2026. aasta esimese kvartali lõpus oli 56% (2025. aasta samal perioodil 50,6%) ning omakapitali tootlus (ROE) oli 10,5% (2025. aasta samal perioodil 12,4%).
Kapitali- ja likviidsuspositsioon püsis tugev ning kõiki regulatiivseid nõudeid ja usaldatavusnormatiive ületatakse suure varuga, mis tagab vastupidavuse turukõikumistele. Kapitali adekvaatsuse määr (TCR) oli 22,5%¹ ning likviidsuse kattekordaja (LCR) 206%¹.
| Kasumiaruanne (miljonites eurodes) | 3 kuud 2026. aasta | 3 kuud 2025. aasta | % ∆ muutus | ||||
| Intressi netotulu | 35,8 | 34,4 | 4% | ||||
| Teenus- ja vahendustasu netotulu | 7,4 | 7,6 | -2% | ||||
| Muud tulud | 2,5 | 7,6 | -68% | ||||
| Kogutulu | 45,7 | 49,6 | -8% | ||||
| Palgakulu | -14,1 | -14,0 | 1% | ||||
| Muud tegevuskulud | -11,5 | -11,1 | 3% | ||||
| Tegevuskulud kokku | -25,6 | -25,1 | 2% | ||||
| Ärikasum | 20,1 | 24,5 | -18% | ||||
| Eraldised | -0,5 | -2,2 | -77% | ||||
| Kapitaliosaluse meetodil kajastatud tütarettevõtete kasum või kahjum | -0,2 | 0,0 | - | ||||
| Tulumaksukulu | -4,0 | -4,6 | -13% | ||||
| Puhaskasum | 15,4 | 17,7 | -13% | ||||
| Bilansi näitajad (miljonites eurodes) | 31.03.2026 | 31.12.2025 | % ∆ muutus | ||||
| Laenuportfell | 3756 | 3714 | 1% | ||||
| Hoiused | 3991 | 3961 | 1% | ||||
| Omakapital | 587 | 603 | -3% | ||||
| Hallatava vara maht2 | 2129 | 2151 | -1% | ||||
| Hoiustatava vara maht | 1999 | 2046 | -2% | ||||
| Põhinäitajad | 3 kuud 2026. aasta | 3 kuud 2025. aasta | ∆ muutus | ||||
| Netointressimarginaal (NIM) | 2,4% | 3,0% | -57bp | ||||
| Kulude ja tulude suhe (C/I) | 56,0% | 50,6% | +542bp | ||||
| Omakapitali tootlus (RoE) | 10,5% | 12,4% | -195bp | ||||
| Riskikulu (CoR) | 0,06% | 0,22% | -17bp | ||||
| Kapitali adekvaatsuse määr (TCR)1 | 22,5% | 23,5% | -100bp | ||||
Ülevaade ärisegmentidest
Ärikliendid
2026. aasta esimeses kvartalis peegeldas äriklientide aktiivsus aasta algusele omast hooajalist aeglustumist, kuid märtsis täheldati märkimisväärset taastumist. Samas säilitas pank stabiilse tempo nii uute klientide kaasamisel kui ka ärilaenude finantseerimise mahtudes. Kvartali jooksul kasvas uute ärilaenude maht 48% võrreldes eelmise aasta esimese kvartaliga, ulatudes 0,2 miljardi euroni. Ärilaenuportfell ulatus 1,9 miljardi euroni ning kasvas aastases võrdluses 4%.
Laenuportfelli kvaliteet püsib kõrge. Ettevõtete laenuportfelli riskikulu (CoR) 2026. aasta esimeses kvartalis oli 0,15%.
2026. aasta esimeses kvartalis oli võlakirjade emiteerimise aktiivsus Baltikumis madalam, peegeldades aasta algusele omast hooajalist aeglustumist. Hoolimata sellest jäid turu põhialused toetavaks: investorite nõudlus võlakirjade järele püsis tugev ning emitendid nägid kapitaliturge jätkuvalt atraktiivse rahastamisallikana. Seda kinnitab ka kõrge potentsiaalsete tehingute portfell.
Erakliendid
Eluasemelaenude nõudlus püsib väga kõrge. Kvartali jooksul kasvas uute eluasemelaenulepingute maht peaaegu kahekordseks (178%), ulatudes 63 miljoni euroni, samas kui eluasemelaenude portfell kasvas 3% (31 miljoni euro võrra) ehk aastases võrdluses 12%, jõudes ligi 1,1 miljardi euroni. Ka tarbimislaenude segment püsib aktiivne. Uute tarbimislaenulepingute maht kasvas 2026. aasta esimeses kvartalis 14%, ulatudes 57 miljoni euroni, samas kui tarbimislaenude portfell kasvas 1% (4 miljoni euro võrra) ehk aastases võrdluses 9%, ulatudes 0,38 miljardi euroni.
Pärast 2026. aasta esimeses kvartalis toimunud pensionireformi võtsid mõned kliendid II sambast raha välja. Selles kontekstis näitas Artea Asset Management turul suurimat vastupidavust ning paistis kõigi turuosaliste seas silma sellega, et säilitas pensionifondides suhteliselt suure osa varadest. Artea grupp keskendus pensionikogumisest lahkuvate klientide hoidmisele, pakkudes aktiivselt alternatiivseid pikaajalisi säästmis- ja investeerimislahendusi. Ainuüksi selle kvartali jooksul kasvas panga III samba pensionilepingute arv ligi 7%, kuni 46 000ni.
Pank jätkab klientidele pakutavate investeerimisteenuste laiendamist. Aasta alguses lansseeriti Artea ETF Select – teenus, mis võimaldab klientidel investeerida professionaalselt eelvalitud ETFidesse ilma tehingu- ja hooldustasudeta. Uus pakkumine on tekitanud klientides suurt huvi, mis näitab kasvavat nõudlust lihtsate ja mugavate investeerimislahenduste järele.
1 esialgsed andmed
2 sisaldab varahaldust ja moderniseerimisfondide hallatavat vara
Artea pank kutsub aktsionäre, investoreid, analüütikuid ja kõiki huvilisi veebiseminarile, kus tutvustatakse 2026. aasta esimese kvartali majandustulemusi ning tipphetki. Veebiseminar algab 28. aprillil 2026 kell 08.30 (EEST). Veebiseminar toimub inglise keeles. Palun registreeruge .
Kui olete huvitatud Artea panga uudistest investoritele, tellige meie .
Lisateave:
Tomas Varenbergas
Finantsjuht
Manused
